Truffa online sui siti compravendita. Minacce e richieste di soldi dal finto acquirente

Prendi un oggetto che non usi, fai una foto e mettilo su un sito e-commerce, dove è possibile vendere o acquistare qualsiasi prodotto usato. Il sistema è molto semplice ma se non facciamo attenzione la truffa è ben servita.

La storia della compravendita, raccontata in questo articolo, è vera, riguarda una signora che non è anziana, un mito assolutamente da sfatare, che utilizza i social e Intenet con molta dimestichezza e che ha già effettuato diversi acquisti online. 

E’ successo dunque che dopo aver messo un oggetto in vendita la signora è stata contattata, tramite un messaggio, su whatsapp, al numero che bisogna inserire per essere chiamati dall’interessato acquirente.  Dopo questo primo contatto, la trattativa si è spostata sull’email, l’uomo sosteneva, infatti, che non parlava bene l’italiano, in quanto francese, e che in questo modo sarebbe stato più comodo parlare di affari.

E così i due cominciano le mediazioni per raggiungere un accordo sul prodotto. Di seguito si riportano le email, truffa, con lo scambio di accordi. Si informa che per motivi di privacy sono stati cancellati i dati della venditrice e dell’acquirente.  

Prima email truffa  Salve sono XXX, questo annuncio sul sito XXX  ancora disponibile?  per la risposta per favore di scrivimi su questa e-mail: xxxxx grazie

Risposta: sì, può contattarmi domani dalle ore 10 in poi

Seconda email truffa  Salve La merce mi conviene perfettamente , confermo  l’acquisto. Una volta il vostro conto bancario sarà accreditato della somma totale vi invio il mio trasportatore la societa www. XXX (ndr società realmente esistente)  della società marittimo per il ritiro della merce a vostro domicilio. Le spese di trasporto sono a mio carico. dunque se siete d’accordo per la procedura, aspetto di ricevere le informazioni seguenti per concludere con il pagamento:

• Nome /Cognome ; 
• Codice Iban :
• Confermate il prezzo finale ; 
• Indrizzo domicilio actuele :
• la vostra scheda di identificazione per la garanzia dell’operazione.
• Il vostro numero di telefono whatsapp :

È io che è incaricato di pagare le spese della spedizione, io spera che siate una persona seria in che posso avere fiducia. Con più fiducia nell’operazione, Sono di  nazionalità Francese e risiedo in Mali per ragioni professionali. eliminare l’annuncio sul sito. Ecco il Mia identificazione.

Grazie per la vostra buona comprensione Sir.re  XXXX

E allega i seguenti documenti…..

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Risposta. La risposta della signora è affermativa e tutto procede in maniera tranquilla.

Terza email truffa Perfetto visto che siamo d’accordo per concludere lo prego di cancellare l’annuncio sul sito le due. Perche non voglio essere confrontata a altre acquirente. Non è che non ti fido ma preferisco essere rassicurata. Mi mandi la pagina di conferma che è tolgo una volta che è fatto ed conto rendermi domani mattina  in banca per effettuare il bonifico…Per il ritiro , appena il bonifico è fatto possiamo fissare la data del ritiro ed dopo la società  XXX passare a vostro indirizzo di domicilio…Va bene per lei ?  Aspetto la tua risposta

Risposta –  La signora risponde in maniera positiva e invia i dati bancari.

Il giorno dopo arriva all’email della signora il seguente documento:

 SGBCI BANQUE CONROLE GENERALE www.sgbcibanquegenerale@gmail.com
 REPPUBLICA DI MALI MINISTERO DEL'ECONOMIA E DELLE FINANZE DI MALI 
 1 Rue Paris Village,  Bamako 01 Boite Postale 1387 Bamako 01 MALI
 Mr. XXX     
 Directeur région Afrique de l'Ouest
 RAPPORTO DI ISPEZIONE DEL OPERAZIONE DI BONIFICO BANCARIO N° 002250717  
 Data del Ordino :                     02 /  03  /  2021  à   07  : 30 GMT
 Opzione Pagamento :                     Bonifico Bancario SEPA
 Metodo di Consegna :                     Bonifico Bancario                                                 
 IBAN : XXXX
 BIC  :   xxx
 BANCA  :  xxx                    (ndr dati della signora)                   

Numero d' Ordine:     2831615546993
Importo di Trasferimento:  €   XXX
Spese Commissione Fiscale : € 110,00
Spese di Invio:  € 07,00  
 Totale:  €   280,00
  INFORMAZIONE ORDINANTE                                 INFORMAZIONE INTESTATARIO        BAMAKO  MALI                                                  Italia 

Secondo il decreto N° 545  relativo alle leggi fiscale sulle transazioni internazionale firmato per il ministero dell'economia e delle finanze. Per ogni tipo di transazione effettuato all'estero di Francia che sia con bonifico bancario, ricarico di carta Postepay, vaglia assegno di banca sì terzo, Noi Ia Direzione Generale di della Finanza Pubblica abbiamo i pieni poteri  di fare delle le  verifiche fiscali prima che uscita soldi. E ecco lo statuto della vostra transazione:
STATUTO DEL TRASFERIMENTO
I bonifico è in corso  di validazione. Ma la transazione non rispetta alcuni condizioni richiesti per le leggi affinché convalidarla immediatamente sul conto  del intestatario. Di conseguenza; esista delle  commissioni fiscali da pagare affinché i soldi arriva. . I Fondi saranno disponibile sul conto una volta  i  commissioni fiscali pagati per le due parte in transazione ( il venditore e il compratore)
  Ci sono da pagare commissioni fiscali da pagare nel seguenti casi: 
 -  Se la  transazione ha per motivo Acquisto o vendita  di un articolo o qualsiasi bene.
 - Se non è una fattura  po-formata  al nome del compratore.
 -  Se non esista degli IVA  a versare al suo governo da parte del venditore.
  I spese di commissione fiscale sono  110,00€ 
 - Il Venditore Sig / Sig.re   XXXX      :   €  110,00
 - Il compratore  Sig.re/ Sig.ra  XXXX    :   €  250,00
 Per misura di sicurezza, Noi  l'ufficio di controllo abbiamo  temporaneamente bloccato l'importo della transazione e  il conto del donatore 'ordine. Una volta le spese di commissione fiscale liberarsi per lei due parti, la carta dell’intestario sarà immediatamente accreditato mentre il committente potrà immediatamente in disposto.
  
 - Gli precedenti anni accettiamo che le intestatari delle transazione ricevano soldi prima di pagare le commissione fiscale . ma quest'ultimi tempi abbiamo avuto tante case dove le intestatarie ricevano  soldi e loro non pagano più le commissione fiscale allora una misura d'urgenzia è stato prendato per il ministero dicendo che prima di ricevere soldi le intestatarie devono anticipare loro parte di spese.
 · Visto che signore o signora ha il conto  di credito bloccato e che le leggi lui difendono di pagare la vostra parte di spese ha chiesto che sia fatto le aggiunte delle spese che dovete in primo luogo versare all'ufficio di controllo  sul totale della transazione affinché non perdiate assolutamente nulla abbia seguire la procedura. 
Il vostro trasferimento è dunque:
 160,00€  + 110,00€  + 07,90 €  di spese di invio  TOTALE =  280,00€  
Per garantirvi della veridicità delle leggi assicurando l'accredito del vostro conto una volta la vostra parte di spese pagata vi abbiamo allegato:
 -  Una lettera di garanzia  
 -  La ricevuta del pagamento effettuato
 (ndr DOCUMENTI REALMENTE INVIATI) 
 PS: NELLA NOSTRA PROSSIMA MAIL VI MANDEREMO LA PROCEDURA DEL PAGAMENTO DI COMMISSIONE FISCALE.
                                         PROCEDURA DEL PAGAMENTO DI COMMISSIONE FISCALE
             Le spese di controllo sono da pagare in contanti. Visto che risiedete in ITALIA, esiste la MONEY GRAM o WESTERN UNION che si trova ha la posta più vicino di da voi per fare il pagamento.
 Una volta che  siete All'Azienda Money Gram chi si trova ha la posta italiana , dette All’IMPEGNATO MONEY GRAM o WESTERN UNION che desiderate effettuare UN INVIO PRIVATO DI DENARO ALL'ESTERORE .
 L'Impegnato vi darà un modulo da riempire come seguito:
 - MITTENTE (è voi)  Nome e Cognome, Indirizzo Completo, Numero Della Vostra Carta d'Identità
 - BENEFICIARIO (al cassiera dell'ufficio di controllo)
     NOME: FLORIANE
 COGNOME: CARA
 INDIRIZZO: QUARTIER AIR FRANCE
     PAESE: MALI  
 IMPORTO: 110,00€ +07,90€ COMMISSIONE 
 MOTIVO: UN INVIO PRIVATO ( SPEDIZIONE PRIVATA PERCHE SIETE UNA PERSONA PRIVATA E NON UNA SOCIETA ) IMPORTANTE: DOVRETE DIRE UN INVIO DI DENARO PRIVATO PER EVITARE DI PAGARE SPESE SUPPLEMENTARE POICHE HA L'AGENZIA LE SPESE FISSATE DALLE AGENZIE E LE SOCIETA SONO PIU ELEVATE.
Una volta che avrete finito l'operazione dovrete ricevere una ricevuta di pagamento da parte del Impegnato Money Gram o WESTERN UNION . vi occorrerà fare una copia e farcelo pervenire  via  mail con il vostro codice fiscale all'indirizzo seguente: www.sgbcibanquegenerale@gmail.com . 
Una volta che avremo ricevuto i suoi due documenti, procederemo per ora all'accreditamento del vostro conto di 280,00€ + 07,90€ di commissione oggi tra 30 minuti . 
Vi occorrerà aspettare al massimo mezzo ora. Quindi vi confermeremo per mail ed anche per chiamata telefonica la disponibilità dei fondi sulla vostra conto                                                                                                            Fatto ad BAMAKO il 03 MARZO 2021 
           RESPONSABILE DEL SERVIZIO DI  CONTROLLO DEI TRASFERIMENTI 
 Signore : XXX  
 S.A. au capital de 15 milliards de Francs CFA-C.C. N° 0100545 R Siège Social : Immeuble Alliance Avenue Terrassons de fougères - Plateau – 01   P.O. box:01 B.P. 4107 République De Mali
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 This e-mail is confidential and may also contain privileged information. If you are not the intended recipient you are not authorized to read, print, save process or disclose this message. If you have received this message by mistake, please inform the sender immediately and delete this e-mail, its attachments and any copies. Any use, distribution, reproduction or disclosure by any person other than the intended recipient is strictly prohibited and the person responsible may incur penalties. Thank you!
  
 P stampare solo se necassario - please  print only if necessary - n'imprimer qu'en cas de nécessité -solo imprimir si necesario 

A questo punto la signora capita la truffa, che si cela dietro il fantomatico acquirente, non risponde all’email e dopo qualche ora viene raggiunta da una telefonata minacciosa, dove, dopo una discussione dai toni accesi, le viene intimato di pagare altrimenti sarebbe stata segnalata dalla polizia francese. L’acquirente, infatti, sosteneva che nella sua banca straniera il sistema per accreditare dei bonifici è quello di riceverne prima uno dallo Stato del venditore e se la signora non avesse effettuato il pagamento richiesto, gli avrebbe bloccato il conto corrente e quindi sarebbe stato rovinato dal punto di vista economico. Il dialogo da parte dell’acquirente diventa sempre più pericoloso. La signora, ad ogni modo, non cede alle pesanti minacce e interrompe la telefonata.

Dopo qualche minuto arriva all’indirizzo di posta elettronica della signora la seguente email:

!!!!!!!!!! MOLTO URGENTE !!!!!!!!!!!!!!! 
 Posta in arrivo
 POLICE INTERPOL DE FRANCE <www.policedefrance@gmail.com>
 Allegati (ndr documenti realmente inviati) 
Sapete che tutti i documenti della transazione sono stati autenticare da parte del governo allora se annullate questa transazione allora ciò sarà considerato come un tentativo di frodi poiché è voi che avete date l'ordine al nostro cliente di fare questo trasferimento.li informo che il conto della  signore  XXX  bloccato per tre settimane con un'ammenda di 20.500€ da pagare ed il suo di quotato gli avrà il diritto didenunciarli alla polizia italiana per abuso di fiducia con tutto il documento che egli a voi : vostro IBAN , il vostro indirizzo ed il vostro numero di telefono  allora fatte attenzione a ciò che avete fatto.
 Siamo in attesa della vostra ricevuta di pagamento e del vostro codice fiscale per accreditare il vostro conto e liberare quello del nostro cliente.
                                                                IL SEGRETARIATO PERMANENTE 

La storia potrebbe sembrare rocambolesca e a tratti fantasiosa ma così non è. E sono tantissime purtroppo le truffe che si svolgono seguendo questo schema e non sempre sono anziani, anzi in questo caso è proprio il contrario. Il fantomatico acquirente in questo caso fa leva sul bisogno della vittima di vendere l’oggetto e l’affare diventa davvero pericoloso.

Ecco quali sono i campanelli d’allarme truffe online:

– Nella risposta all’annuncio non viene richiesta nessuna informazione aggiuntiva sull’oggetto che hai messo in vendita

– Il contatto non è quasi mai diretto, ma rimanda a un altro indirizzo

– Il metodo di pagamento richiesto per la fantomatica tassa è tramite servizi di pagamento come Western Union oppure MoneyGram. Ricorda che questi due metodi non permettono di risalire alla persona che ha incassato il denaro

Consigli

 Ciò che non avviene nella vita reale non succede neanche su Internet. I guadagni e gli affari facili sono delle truffe. Inoltre è bene rivolgersi sempre alla Polizia Postale prima di compiere un passo falso. Non pensiamo alla vittima come una persona ingenua, i truffatori sono abili manovratori. Teniamo dunque sempre gli occhi ben aperti e assicuriamoci infine di navigare sicuri.